银行惹事了！平安建设集团冻结1.8亿，拖延办理还不赔偿？

(相关资料图)

企业股东合作闹矛盾和夫妻离婚财产分割一样，有时候会闹得不可开交。不久前，平安建设集团网上公开发布3份声明，揭露了平安建设集团股东之间分化和矛盾，平安集团旗下平安建设投资公司作为平安建设集团的大股东，操控下属公司将平安建设集团旗下几个公司的资金1.8亿集中到一起存放到了平安银行的账户上，平安银行也是平安集团的下属。平安建设集团要使用1.8亿元资金时被平安银行各种刁难，一周后，平安建设投资公司通过法院诉讼保全了1.8亿元资金。平安建设集团怒斥，平安银行玩忽职守与平安建设投资公司串通损害企业经营权益。很多人疑问，银行故意刁难储户或者客户，造成储户和客户损失的要不要承担赔偿责任呢？

平安银行对平安建设集团的指责回应称，平安建设集团身份存疑，启动了客户身份调查程序。整个过程，依法依规履行职责。在此期间，该行收到法院出具的司法冻结指令，并依据指令对相关账户依法冻结。银行的意思是银行是正常流程操作没有故意违规。但是，一个身份调查核实要经过一周时间，难以让人信服。这就好比一个人去行政机构办事，办事人员总是说材料不符合要求，但是也不具体说哪里不符合要求，折腾民众三番五次补充修改材料始终不符合要求。很显然，银行说平安建设集团的身份存疑存在事实理由不充分，故意找茬的嫌疑。但是呢这种情况下就是拖延时间，也没有具体法律说这种行为违法，监管机构也没办法执法。

平安建设集团要求平安银行承担赔偿责任似乎也挺难的，难点一，没办法证明平安银行对其身份识别调查是错误行为，或者违规行为；难点二，没办法证明1.8亿元资金在诉讼保全之前6天时间造成的损失有多大？但是，平安建设集团理由也比较充分，平安银行没办法证明对平安建设集团身份调查需要6天时间符合法律规定和常识逻辑。

网友们看到平安建设集团发的声明都被搞得晕头转向，因为谈的问题都是平安集团子公司之间的事情，典型的兄弟之间内部矛盾纠纷。平安建设集团 (曾用名：鲲鹏建设集团有限公司)，成立于2001年，位于浙江省温州市，是一家以从事房屋建筑业为主的企业。2020年9月19日，平安建设投资有限公司（平安建投）和鲲鹏建设集团有限公司正式签署股权合作协议。根据协议，平安建投正式参股鲲鹏建设。

2021年4月28日，鲲鹏建设集团有限公司正式更名为平安建设集团有限公司（平安建设）。股权穿透显示，平安建投持有平安建设48%的股份，平安建投为深圳平安创科投资管理有限公司100%持股，而平安创投的两个股东为平安不动产和平安保险。到这里大家都明白了平安银行和平安建设投资公司是亲兄弟，而平安建设集团是平安建设投资公司的参股企业，平安建设投资公司与平安建设集团大股东闹矛盾要分家，通过法院冻结了平安建设集团子公司在平安银行的资金1.8亿元。不用说，平安建设投资公司与平安建设集团就股权合作与退出问题进行诉讼。

企业股东之间一旦发生合作纠纷财产和控制权争夺也是非常惨烈的。2023年7月19日傍晚，深圳市宝能投资集团董事长姚振华前往“自己”的公司——中炬高新调研，但出乎意料的是，被自己的公司拒之门外。这也是一场股东合作闹矛盾，控股股东与实际管理者之间矛盾的激烈对抗。平安建设集团与平安建设投资公司之间的矛盾也是如此，大股东和小股东之间的矛盾，演变为财产争夺。

清官难断家务事，说的是家庭矛盾中很多时候证据无法及时保留或者取得，法官在评判家庭矛盾纠纷案件中，很难根据双方的口述，或者一方的证据做出准确公平的判断。公司和企业股东合作也是一样，虽然股东协议，董事会章程，公司各项制度都有书面的约定，但是，大公司各股东掌握财务印章和公司行政章的不同情况，可能造成有些时候，大股东未必能够控制公司的所有经营行为，不一定是公司小股东左右不了公司的日常行为。

当然，多数情况下，公司小股东掌握不了公司财务印章，行政章，小股东的权益容易被大股东损害。平安建设投资公司占平安建设集团48%的股份，不属于控股股东。但是，平安建设投资公司却巧妙地利用下属公司将平安建设集团的1.8亿元资金集中到一个公司账户，然后提起股东合作纠纷诉讼，冻结了1.8一样资金，为将来退出平安建设集团做好了资金支持。

平安建设集团发声明虽然表现很委屈，但是改变不了法院冻结资金的事实。平安银行利用自身经营优势公开为关联企业站台谋利益的做法有违银行业职业操守，至于要承担什么样的赔偿责任，取决于平安建设集团是否提起索赔诉讼，同时能否证明平安银行拖延办理业务造成具体损失多少？最终由法院作出判决。希望银行都能够为储户或客户提供快捷安全的服务，不能随意地以安全为由为储户或客户办理存取款转账业务设置障碍。

关键词：